WealthNavi for SBI証券に預けていた資産を2019年1月に全額出金

WealthNavi for SBI証券に対する投資を、2017年2月に30万円から開始し、2017年10月には50万円まで増額しました。2017年の運用は順調で、2018年1月に約14％の含み益がありましたが、その後の運用は波が激しく、2019年1月には約-7％の含み損となることもありました。

WealthNavi for SBI証券に預けている資産に対して、年率1.0％の手数料が必要なことから、2019年1月にWealthNavi for SBI証券への投資を全額引き上げました。

ぽっかくんのリスク許容度は5

WealthNavi for SBI証券は、次の6つの質問に答えることにより、顧客のリスク許容度を5段階で診断します。ぽっかくんのリスク許容度は、最も高い5でした。

• 現在、何歳ですか?：〇20代　〇30代　〇40代　〇50代　〇60代以上
• 年収はおおよそいくらですか?：〇300万円未満　〇300万円～500万円未満　〇500万円～1,000万円未満　〇1,000万円～2,000万円未満　〇2,000万円以上
• 金融資産はおおよそいくらですか?：〇500万円未満　〇500万円～1,000万円未満　〇1,000万円～3,000万円未満　〇3,000万円～3億円未満　〇3億円以上
• 毎月の積立額は?：〇なし　〇1万円　〇3万円　〇5万円　〇10万円
• 資産運用の目的は?：〇余裕資産を着実に運用　〇住宅購入のため短期的に運用　〇退職金をしっかり運用　〇子供のための長期的な資金づくり
• 株価が1ヶ月で20％下落したら?：〇投資資産をすべて売却する　〇投資資産を一部売却する　〇何もしない　〇追加投資を行う

ぽっかくんのポートフォリオ

WealthNavi for SBI証券のポートフォリオへの組み入れ可能ETFは、米国株：VTI、日欧株：VEA、新興国株：VWO、米国債券：AGG、物価連動債：TIP、金：GLD、不動産：IYRの7種類です。WealthNavi for SBI証券では、ポートフォリオに組み入れるETFの種類とその割合が、リスク許容度別に設定されます。

2017年2月から2019年1月までの運用状況

2017年10月に50万円まで増額した後、追加投資することなく、WealthNavi for SBI証券による運用を続けてきました。最大の含み益は2018年1月の約14％であり、運用期間の多くはプラスでの運用でしたが、2019年1月には約-7％と最大の含み損となることもありました。

WealthNavi for SBI証券の米国株の組み入れETFであるVTIを投資対象とした投資信託として、楽天・全米株式インデックス・ファンドが販売されています。ぽっかくんは、この楽天・全米株式インデックス・ファンドを特定口座で積立購入しています。ETF売買手数料、為替手数料等は無料ですので、WealthNavi for SBI証券の手数料である年率1.0％はそれなりに低く設定されているとは思うのですが、楽天・全米株式インデックス・ファンドの信託報酬である0.1696％と比較すると、どうしても高いなぁと感じてしまいます。そのため、もう少しリーズナブルにロボアドバイザーサービスが利用できるようになることを期待して、含み損がなくなった2019年1月時点で、WealthNavi for SBI証券に預けていた資産を全額出金しました。